投資人風險屬性問卷像MBTI測驗？原來都是在幫你認識自己！

我是小豐，身為投資小白的我進入了財富管理領域；老闆說，在財富，工作之外還可以學習如何賺錢，學會後還可以幫別人理財，我信了~

 

某天下午，我和于妹在玩最近很紅的MBTI人格特質測驗。她盯著結果忍不住笑出來：「原來我真的那麼看感覺做決定，難怪買東西常常一不小心就衝動下單。」我正準備吐槽她，主管諸葛隆裕剛好路過，看見我們的手機畫面，停下腳步笑著說：「其實這種測驗很有意思，它不是在幫你貼標籤，而是提醒你——你做選擇時，習慣用哪一種方式思考。

 

他接著說：「MBTI人格特質測驗和投資風險屬性問卷，其實蠻像的。」

 

仔細想想，MBTI測驗不是預測你會做什麼，而是整理：「當你在面對不確定狀況時，通常偏好理性分析，還是跟著感覺走。」啊！我的投資腦瞬間靈光一閃，「投資不也是每天都在面對同樣的問題？」

原來投資前要先做的，不是急著看哪個商品報酬高，而是先弄清楚：面對風險的節奏是什麼。而執行投資人風險屬性問卷評估是一個幫助你「看清自己投資習慣」的過程。

 

身為科技阿宅的我，立刻透過AI整理出三大重點—為什麼執行投資風險屬性問卷評估很重要？

 

一、投資風險屬性問卷的目的是什麼？

協助自己釐清「在不確定與波動之下，真正適合自己的投資方式」。投資人在接觸投資商品時，往往先被報酬率吸引，卻忽略自己是否能承受波動帶來的心理壓力。

該問卷透過一系列問題引導投資人思考：「當帳面出現波動時，自己是否能坦然面對。」

二、投資人風險屬性問卷的內容有哪些？

問卷的問題通常會涵蓋投資人的財務狀況、資金屬性、投資經驗、投資期間，以及面對虧損或波動時的心理反應等層面，目的在於了解投資人過去的經驗背景，以及對風險的實際感受。

這些問題單獨看或許只是生活經驗的描述，但其實能幫助投資人更清楚掌握：「什麼樣的波動幅度，對自己而言是可以接受的；什麼樣的投資方式，比較適合自己。」

三、為何每年都要重寫一次投資人風險屬性問卷？

隨著人生階段的改變，收入結構、家庭責任、投資經驗，甚至對市場波動的感受，都可能與過去不同。如果沿用過去的風險屬性結果來做現在的投資決策，反而可能與當下的實際狀況產生落差。

定期重新評估投資風險屬性，是確保投資規劃貼近「現在的自己」。

 

于妹聽完後點點頭對著我說：「所以你不是不會投資，只是以前都沒先了解自己。」我想了想，好像真的被說中了。😓

 

填寫投資風險屬性問卷的目的是幫助投資人找到適合自己的方向，讓每一步都走得更安心，當你越了解自己，投資這條路，也就越不容易迷路。

對投資風險的整體計分表

_{資料來源：DAWHO投資屬性問卷}